돈은 무엇을 위한 것인가? (2)
「삶 보다 돈의 가치가 우선하는 현재」 왜 이런 일이 일어날까? 사람들이 이런 가치의 혼동에 빠지는 이유가 단순히 피상적이어서라고 생각하지 않다. 여기에는 구조적인 이유가 있다. 돈만이...
겐티 씨씨 CFP®, CAIA (웰씨앤와이즈 패밀리오피스)
돈은 무엇을 위한 것인가?
-저축, 투자, 그리고 우리가 놓치고 있는 중요안 질문들 나는 테이블 건너편에 앉은 처음 만나는 잠재 고객이나 오랫동안 함께해 온 고객에게 종종 아주 단순한 질문을 던진다....
AI 시대, 당신이 곁에 두어야 할 재무설계사(Financial Planner)
종종 고객들로부터 이런 질문을 받는다. “내가 왜 당신에게 자문 비용을 지불해야 합니까?” 필자는 이 질문을 매우 반긴다. 자신이 무엇을 위해 비용을 지불하는지 명확히 설명할 수...
모두에게 필요하지만, 아직 많은 사람들이 준비하지 못한 것들에 대한 이야기
대부분의 가정은 수십 년에 걸쳐 신중하게 자산을 축적한다. 그러나 그 자산이 결국 어떻게 관리되고 누구에게 전달될지를 결정하는 네 가지 핵심 문서는 오랫동안 미뤄지는 경우가 많다....
누가 진짜 내편일까?
여기 네 명의 전문가가 당신에게 조언을 하고, 그 중 단 한 명만이 당신 편이다. 만약 당신의 의사가 제약회사로부터 돈을 받는다고 상상해보세요. 의사가 특정 약을 처방할...
은퇴 자금을 계속 투자해야 하는 이유: 꼭 알아야 할 계산
많은 사람들은 은퇴 후 자금이 고갈될 것을 걱정한다. 이는 우리가 가장 자주 듣는 두려움 중 하나다. 그리고 대부분의 반응은 비슷하다. “안전한 곳에 돈을 넣어야지. 은행이나...
중동 전쟁: 당신의 자산에 미치는 영향과 의미?
중동 지역의 지정학적 분쟁은 갑작스럽고 불안하게 느껴질 수 있다. 그러나 투자자에게 중요한 질문은 “무슨 일이 일어났는가?”가 아니라 “이 상황이 시장에 어떤 영향을 미치며, 나는 무엇을...
행동 재무학: 투자자가 부를 구축하지 못하게 만드는 숨겨진 장벽들
대부분의 투자자들이 시장 수익률을 하회하는 이유는 정보가 부족하거나 운이 나빠서가 아니라, 합리적인 의사결정을 압도하는 예측 가능한 심리적 패턴 때문이다. 인간의 감정과 인지에 뿌리를 둔 이러한...
상속 계획은 ‘사랑하는 사람을 위하는’ 당신의 선택입니다.
많은 기사들이 상속 계획의 중요성을 강조하고 필요성을 설명하지만, 실제로 마음 깊이 와닿는 경우는 드뭅니다. 그 결과 행동으로 옮겨지기보다는 뒤로 미뤄지다가 결국 잊히는 경우가 많습니다. 새해...